任文建｜刑事律师

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《做四方支付 涉嫌非法经营罪》 四方支付涉嫌非法经营罪可从以下几方面分析： 主体资质问题 根据相关规定，从事支付结算业务需获国家有关主管部门批准，取得《支付业务许可证》 ，而四方支付平台通常没有此类许可。如一些不法分子擅自搭建四方支付平台，在无资质情况下开展业务，像满鑫、孙保锋案中，其运营的 “交投保” 平台未经批准，非法从事资金支付结算。 业务行为违法性 四方支付若从事了非法的资金支付结算业务，就可能构成犯罪。其常表现为： 为非法活动提供通道：为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪网站或团伙提供资金转移通道，如王某案中，其搭建的平台为赌博网站等非法客户提供资金结算服务。 虚构交易等手段：使用受理终端或网络支付接口，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金，扰乱正常的资金支付结算秩序。 扰乱市场秩序及情节严重程度 破坏金融秩序：四方支付的非法经营破坏了国家对金融市场资金支付结算的管理，导致金融市场混乱，影响正常金融交易活动，使资金流转脱离监管，危害金融安全。 达到情节标准：当涉案金额巨大、违法所得数额较大，或对众多商户、消费者造成重大经济损失等时，即达到情节严重的程度。如庄某等人的 “巨鼠支付” 平台非法经营数额达 1700 余万元，严重扰乱市场秩序。 主观故意认定 运营四方支付平台者，若明知其业务涉及非法资金结算仍继续开展，就具备了非法经营罪的主观故意。即便其可能辩称不知资金来源非法，但从平台运营模式、手续费异常、交易频繁且无合理商业目的等情况，可推断其主观明知。 非法经营罪的定罪标准 非法经营罪的量刑标准 非法经营罪的构成要件 非法经营罪取保候审 非法经营罪可以做无罪辩护吗 非法经营罪会判几年 非法经营罪判的重吗 非法经营罪相关联的罪名 非法经营罪和跑分的关联 非法经营罪怎么定罪 #苏州刑事律师 #江浙沪刑事辩护律师 #苏州律师事务所 #非法经营 #苏州律师